Immobilie als Kapitalanlage: Ihr Weg zu stabiler Rendite und steuerlichen Vorteilen
In Zeiten von Inflation, niedrigen Zinsen und schwankenden Aktienmärkten suchen viele Menschen nach einer sicheren und rentablen Kapitalanlage. Immobilien stehen dabei ganz oben auf der Liste – nicht ohne Grund: Sie bieten Wertbeständigkeit, Inflationsschutz und steuerliche Vorteile.
Besonders interessant für Kapitalanleger sind die Abschreibungsmöglichkeiten (AfA), die den steuerpflichtigen Gewinn deutlich senken können. Ob Neubau oder Altbau – mit den richtigen Strategien lässt sich die Steuerlast optimieren und die Rendite langfristig steigern.
Warum eine Immobilie die ideale Kapitalanlage ist
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Neubau als Kapitalanlage: Abschreibungsmöglichkeiten nutzen
Wer eine Neubauimmobilie als Kapitalanlage erwirbt, profitiert von attraktiven Abschreibungsmöglichkeiten.
Lineare Abschreibung (AfA) bei Neubau
Für Wohngebäude, die nach dem 31.12.2022 fertiggestellt wurden, gilt:
3 % pro Jahr über 33 Jahre (statt bisher 2 % über 50 Jahre).
Grundlage ist der Gebäudewert (ohne Grundstück).
Beispiel:
Anschaffungspreis Gebäude: 300.000 €
Abschreibung: 3 % = 9.000 € pro Jahr
Steuerersparnis (bei 42 % Spitzensteuersatz): 3.780 € jährlich
👉 Das bedeutet: Ein erheblicher Teil der Finanzierungskosten kann über steuerliche Vorteile zurückfließen.
Sonderabschreibungen nach § 7b EStG (für Neubau von Mietwohnungen)
Unter bestimmten Voraussetzungen sind zusätzlich Sonderabschreibungen von bis zu 5 % pro Jahr für 4 Jahre möglich.
Das steigert die steuerliche Entlastung und macht Neubauten als Kapitalanlage besonders attraktiv.
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Haftungsausschluss
| Die auf dieser Seite bereitgestellten Informationen und Hinweise dienen lediglich der allgemeinen Information und stellen keine steuerliche Beratung im Sinne von § 43a Steuerberatergesetz dar. Sie ersetzen nicht die individuelle Beratung durch einen qualifizierten Steuerberater. Für Entscheidungen oder Handlungen, die auf Grundlage dieser Informationen getroffen werden, wird keine Haftung übernommen. |
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Vergleich: Neubau vs. Altbau als Kapitalanlage
3 % linear, evtl. Sonderabschreibung
Gering in den ersten Jahren
Planbar, attraktiv
Oft höher, da moderner Standard
Stabil, risikoarm
Steuerliche Aspekte: Worauf Kapitalanleger achten sollten
Werbungskosten absetzen
Neben der Abschreibung können Sie zahlreiche Werbungskosten steuerlich geltend machen, z. B.:
Schuldzinsen für die Baufinanzierung
Notar- und Grundbuchkosten
Hausverwaltungskosten
Instandhaltung und Renovierung
Steuerprogression senken
Die AfA mindert Ihre Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung. Je höher Ihr persönlicher Steuersatz, desto mehr profitieren Sie.
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Häufige Fragen zur Immobilie als Kapitalanlage (FAQ)
Was bedeutet Kapitalanlage?
Eine Kapitalanlage ist eine Investition in Sachwerte oder Geldwerte mit dem Ziel, Erträge oder Wertsteigerungen zu erzielen.
Warum sind Immobilien eine gute Kapitalanlage?
Immobilien bieten Sicherheit, Inflationsschutz und steuerliche Vorteile. Sie generieren Mieteinnahmen und können langfristig im Wert steigen.
Wann lohnt sich die Immobilie als Kapitalanlage?
Immobilien bieten steuerliche Vorteile und potenzielle Wertsteigerungen. Steuern auf den Verkauf (Spekulationssteuer) fallen an, außer bei bestimmten Ausnahmen wie einer zehnjährigen Haltefrist oder Eigennutzung in den letzten zwei Jahren vor Verkauf.
Wie hoch ist die Abschreibung bei Neubau?
Für Neubauten gilt seit 2023 eine lineare AfA von 3 % pro Jahr über 33 Jahre.
Lohnt sich ein Gutachten für Altbau-Abschreibung?
Ja – durch den Nachweis einer kürzeren Restnutzungsdauer können Sie deutlich höhere Abschreibungen geltend machen.
Kann ich die Immobilie auch mit wenig Eigenkapital kaufen?
Ja – durch Fremdfinanzierung und steuerliche Vorteile können auch Anleger mit geringerem Eigenkapital investieren.
Welche Risiken Risiken und Stolpersteine gibt es bei der Kapitalnalage?
Auch Immobilien sind nicht risikofrei. Eine gründliche Planung und sorgfältige Mieterauswahl sind entscheidend. Prüfen Sie potenzielle Mieter auf Bonität und Zuverlässigkeit, um unangenehme Überraschungen zu vermeiden. Auch ihr persönlicher Steuersatz oder die Steuergesetzgebung kann sich ändern, bleiben Sie informiert!